Conseiller / Conseillère à distance de banque

Présentation du métier

Le Conseiller à distance de banque gère des relations clientèles à distance, offrant un service personnalisé et efficace.\nGère les appels entrants et sortants pour répondre aux besoins des clients\nPropose des produits et services bancaires adaptés aux profils des clients en assurant le suivi et la résolution d'éventuels problèmes\nTraite les opérations bancaires courantes comme les virements, les placements et les ouvertures de compte\nMaintient à jour ses connaissances sur les produits bancaires et la réglementation en vigueur\nFavorise la satisfaction et la fidélisation des clients par un service de qualité

Accès au métier

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS banque, conseiller de clientèle, Licence en économie ou un Master finance.\nLa certification AMF est obligatoire pour exercer ce métier.

Compétences mobilisées

• Assurer et développer une relation commerciale à distance
• Négocier des conditions commerciales
• Adapter l'offre de service aux évolutions de la clientèle
• Renseigner le client à distance
• Analyser les besoins des clients
• Identifier, traiter une demande client
• Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
• Collaborer avec des équipes pour résoudre les problèmes techniques
• Analyser les besoins du client pour proposer des solutions financières adaptées
• Analyser et gérer les risques financiers
• Utiliser des logiciels de gestion de la relation client (CRM)
• Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires
• Appliquer la législation et la réglementation en vigueur
• Gérer des réclamations et litiges

Savoirs utiles

• Gestion de la relation client (CRM)
• Gestion de la relation client à distance
• Analyse financière
• Techniques de négociation avec les clients
• Méthodes et outils de résolution de problèmes
• Gestion du temps
• Capacité d'analyse
• Prise de décision
• Ecoute active
• Techniques de diagnostic à distance

Appellations proches